Jak zacząć inwestować na giełdzie – wspomnienia inwestora
Inwestować na giełdzie jest niezwykle trudno i jest to złożone zagadnienie. Wymaga kapitału, czasu, wiedzy i wiąże się z ryzykiem. Bez względu w co inwestujemy. Czy są to nieruchomości lub sztuka. Czy inwestujemy w akcje na giełdzie, towary, waluty lub kryptowaluty. Zarówno początkujący, jak też prawdziwi wyjadacze tracą mnóstwo czasu, aby poznać rynek metodą prób i błędów. Prawie zawsze kończy się to źle, gdy nie mamy odpowiedniej wiedzy, dotyczącej danej inwestycji.
Zatem jak zacząć inwestować na giełdzie?
Grając na „DEMO” udostępnianych przez Domy Maklerskie lub Platformy Transakcyjne (jeżeli chodzi o rynek giełdowy) nie włączamy emocji, ponieważ nasz kapitał jest wirtualny. Inaczej jest, gdy do gry wchodzimy z kapitałem prawdziwym, a często są to nasze oszczędności z wielu lat. Tu już włączamy emocje, które są w wielu przypadkach „złym doradcą”. Bez znajomości przynajmniej podstawowych zasad, kierowania się nimi i konieczności ich przestrzegania, możemy również nie odnieść żadnego sukcesu w inwestowaniu.
Zakładam, że każdy kto czyta ten tekst zna podstawowe zasady funkcjonowania rynków finansowych.
Są gracze rynkowi i fundamentaliści, szukający niedowartościowanych walorów, tak w przypadku akcji, towarów, walut i obecnie kryptowalut. Gracze rynkowi zdają się na swoją znajomość ruchu cen na rynku, by na tym zarabiać pieniądze. Fundamentaliści poszukują okazji do kupna i przetrzymania tych akcji lub towarów, które ich zdaniem zyskają na wartości. Zarówno jedni, jak i drudzy mogą odnosić sukcesy, jednak ci pierwsi częściej niż drudzy. Odnosi się to także do mnie – w pierwszym rzędzie jestem graczem rynkowym.
Początki przygody z giełdą
Moje doświadczenie rynkowe sięga roku 1999, kiedy to pierwszy raz zacząłem inwestować na giełdzie. Trafiłem na hossę i kilka razy w przeciągu trzech lat udało mi się zarobić praktycznie bez żadnej wiedzy. Wydawało mi się wtedy, że to jest takie proste. Wystarczy kupić akcje, poczekać aż zdrożeją i sprzedać z zyskiem. Niestety, po hossie przyszła bessa i już nie było tak łatwo, a wręcz przeciwnie. Nie znając zasad, nie rozumiejąc cykli i trendów, nie mając wiedzy niezbędnej do zrozumienia rynku, straciłem w następnych dwóch latach więcej niż zarobiłem przez pierwsze trzy lata. Finał pięciu lat był ujemny.
Zdobywanie wiedzy
Prawdziwy sukces i szczęście rodzi się z wykorzystania własnych możliwości, co wymaga nieustannej nauki i rozwoju, jak również przyznanie, że popełnienie błędów jest nieuniknioną, a nawet nie odłączną częścią życia. Wtedy właśnie zacząłem zdobywać wiedzę na temat funkcjonowania rynków finansowych. Uczestniczyłem w wielu szkoleniach z analizy fundamentalnej i technicznej, zarówno w Polsce jak i za granicą. Poznałem także interesujących ludzi, którzy na swój sukces pracowali latami. To co ich wszystkich łączyło i to co wpłynęło na osiągniecie dużych sukcesów – to umiejętność wypracowania podejścia do zagadnienia. Połączenie znajomości danych, rynków i ich instrumentów, analizy technicznej, statystycznego prawdopodobieństwa, ekonomii politycznej, polityki i psychologii. Po sprowadzeniu tych wszystkich elementów i zasad, które można stosować bezpośrednio w prosty sposób, to co pozornie skomplikowane, staje się całkiem łatwe i proste w użyciu.
Ochrona kapitału to podstawa aby inwestować na giełdzie
Najważniejszą zasadą inwestowania czy grania na giełdzie jest ochrona kapitału. To podstawa by w krótkim czasie nie stracić znacznej części kapitału, a nawet całkowitej zainwestowanej kwoty. Ceny są niezwykle zmienne, a obrót marżą (w przypadku rynku Forex lub rynku kryptowalut) zwiększa ryzyko finansowe. Przed podjęciem decyzji o rozpoczęciu handlu instrumentami finansowymi należy dogłębnie zapoznać się z ryzykiem i kosztami związanymi z inwestowaniem. Dokładnie rozważyć swoje cele inwestycyjne, poziom doświadczenia oraz akceptowalny poziom ryzyka, a także w razie potrzeby zasięgnąć porady profesjonalisty.
Istota własnej strategii
Należy zatem nieustannie rozwijać swoją wiedzę i zdobywać doświadczenie aby skutecznie inwestować na giełdzie. Dzięki zdobytej wiedzy, będziesz mógł łatwiej analizować poszczególne akcje, towary, waluty i krypowaluty. Każdy musi utworzyć własną strategię, dopasowaną do osobistego ryzyka, stosując zlecenia „STOP LOSS”- zabezpieczające przed znaczną utratą kapitału, jak również zlecenia „TAKE PROFIT”- pobierz zysk, tym samym kontrolując emocje związane z handlem. Można również prowadzić dziennik, gdzie zapisujemy swoje efekty handlu, żeby móc analizować popełniane błędy. Po pewnym czasie sam będziesz mógł określić co zrobiłeś dobrze, a gdzie popełniłeś błąd.
Giełda Papierów Wartościowych
Na początek warto zapoznać się z akacjami Naszej rodzimej GPW. Przed rzuceniem się na „głęboką wodę”, każdy powinien zacząć od niewielkiego kapitału (rzędu 10- 20 tyś. PLN) i inwestować w akcje z indeksu WIG 20- 20 największym pod względem kapitalizacji polskich spółek i/lub z indeksu MWIG 40- 40 polskich spółek o średniej kapitalizacji rynkowej. Należy poznać te spółki. Zasięgnąć możliwie jak najwięcej informacji o akcjonariacie, raportach finansowych kwartalnych i rocznych, o wartości księgowej i wartości rynkowej (gdy wartość księgowa jest wyższa od wartości wg wyceny rynkowej, znaczy to, że spółka jest niedowartościowana).
Zdobyć dodatkowe informacje o kursach historycznych, a w szczególności o kursie z ostatniego roku (kurs obecny, minimum i maksimum) są również bardzo ważne. Warto ocenić, czy spółka jest w trendzie wzrostowym- spoglądając na wykres z ostatniego roku, a nawet w dłuższej perspektywie. Te podstawowe informacje mogą już pomóc w ocenie, czy warto zainteresować się akcjami danej spółki.
Spadające noże
Należy pamiętać o tym, że nie warto wsiadać do mocno rozpędzonego pociągu, żeby nie okazało się, że wsiedliśmy na ostatniej stacji i pociąg zawraca. Nie należy również „łapać spadających noży”, bo można również się skaleczyć. Każdy zakup akcji, powinien być przemyślany i dawać nam przekonanie, że dobrze zanalizowaliśmy daną spółkę przed podjęciem decyzji o kupnie akcji.
Czym jest Rajd Mikołaja?
Są okresy, w których z reguły akcje drożeją lub tanieją. Często kilka tygodni przed publikacją wyników spółki lub przed ważną informacją dla spółki i w trakcie wydawanych pozytywnych ocen przez analityków- akcje drożeją, a po tych informacjach- akcje tanieją. Znaczy to, że duży gracz (czytaj fundusze, banki i inwestorzy z dużym kapitałem – spekulanci) wykorzystał ten okres do akumulacji akcji po niższych cenach i postanowił je sprzedać ze sporym zyskiem wg znanego powiedzenia „kupuj plotki i sprzedawaj fakty”.
Bardzo często akcje drożeją również w drugiej połowie IV kwartału tzw.: „Rajd Mikołaja” (fundusze akcyjne chcą pokazać na koniec roku- a co za tym idzie, zarządzający chcą wziąć duże premie).Taki „rajd” trwa do końca stycznia następnego roku i jest to tzw. efekt stycznia. Nie jest to regułą, ale często tak się dzieje. Dobrym okresem jest również marzec-maj, kiedy większość akcji „zieleni się na wiosnę”. Ze znanych powiedzeń giełdowych często sprawdza się „Sell in May and go away” („Sprzedaj w maju i jedź na wakacje”). Okres wakacyjny w większości przypadków, to słaby czas na inwestowanie w akcje.
Ogólnie w danym okresie czasu, rzadko zdarza się, że wszystkie akcje drożeją. Nawet w hossie nie wszystkie akcje drożeją. Są spółki dywidendowe, kupowane przez inwestorów dla dużej dywidendy wypłacanej przez spółkę 4-8%, jak również spółki ofensywne i defensywne, które rządzą się własnymi prawami.
Co powinien zrobić początkujący inwestor?
Najlepszym rozwiązaniem dla początkującego inwestora na giełdzie jest kupno akcji spółek, które są w początkowym trendzie wzrostowym, a do kupna należy wykorzystać korektę spadkową tego trendu. Służy do tego właśnie analiza techniczna, o czym w następnych artykułach.
Najważniejszą kwestią, gdy chcemy zacząć inwestowanie na rynkach finansowych jest na początek poznanie podstawowych terminów:
– KAPITAŁ POCZĄTKOWY i jego zabezpieczenie, czyli jak ustawiać zlecenie „STOP LOSS”.
– DYWERSYFIKACJA PORTFELA, czyli co można, a czego nie można kupić/sprzedać i ile można inwestować w jeden instrument.
– TREND, czyli jakie mamy rodzaje trendów na rynkach, jak je rozpoznać i jak długo trwają. Jak odróżnić akumulację od dystrybucji.
– ZARZĄDZANIE KAPITAŁEM poprzez określenie ryzyka, czyli znaczenie ryzyka i alokacja kapitału poprzez zarządzanie nadwyżkami i co się z tym wiąże.
– KONSEKWENCJA w działaniu, czyli dyscyplina emocjonalna.
Jak widać rozpoczęcie inwestowania na giełdzie lub platformie transakcyjnej wymaga przygotowania. W kolejnych artykułach, krok po kroku wprowadzimy Ciebie w „Świat inwestycji”.
